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媒体报道

邑民金融:如何胜任个人理财顾问一职?3点经验通通传授给你

2018-06-19 17:18:15 分享至:

理财市场现在可谓是炙手可热!大家都想着利用手中的闲置资金做个理财,早日实现财富增值,但真当面对浩瀚的理财市场之后,我们又望而却步不知如何选择了!这时个人理财顾问这一职业便孕育而生了。那么今天邑民小编就来说一说我们该如何胜任个人理财顾问这一职位呢?(更多资讯请访问邑民金融官方网站)


巩固扎实全方位理财理论知识体系


首先既然我们是他人的个人理财顾问,那么在专业理财知识上,我们需要做到强化强化再强化!假如我们的专业知识还比不上咨询者,请问你所谓的个人理财顾问又有什么地方可以值得让他人信赖的呢?只有当我们彻彻底底了解,并吃透这个理财世界,我们才可以更好地分析前来咨询的用户,了解到底什么对他们而言才是最合适、最正确的,同时还可以纠正那些大多数投资理财者错误的理财观念,使得他们可以在理财市场中认清理财方向,具备更加优秀的风险意识,这才是一个有担当的个人理财顾问应该要做的!


如何胜任个人理财顾问一职?3点经验通通传授给你


不要一味推广一些并不适合用户的理财产品


其实在当下社会背景下,有着各色各样的个人理财顾问。名字虽然好听称为“顾问”,但真实面貌确是不折不扣的业务员。他们以顾问的形式推广自己的业务,从来不会去考虑投资人的想法。但是哪怕你是业务员,你也必须有个人理财顾问的特性,那就是要善于分析投资用户的需求!不管是个人理财顾问,还是业务员,我们的目标其实都是一样,那就是帮助投资理财用户确定自己的理财目标,帮助选择合适他们的理财计划方案,而不是一味得推广自己的理财产品。


挖掘用户真实的理财需求定制理财方案


比如在邑民小编接触到的案例中,张先生希望用20万的存款进行稳健型投资理财,希望可以有一个个人理财顾问帮助给出合理的理财建议。于是大大小小的个人理财顾问,不问任何缘由,推荐了一些高收益高价值的理财产品给张先生。这使得张先生非常懊恼,因为张先生也略懂一些理财门道,那些推荐的理财产品都有很大的风险,其实并不适合张先生进行理财。问题就来了,个人理财顾问根本没有考虑到张先生它的需求是什么?


因此个人理财顾问从一定意识上还充当着心理咨询师的工作,需要循序渐进得了解投资理财用户内心的真实想法,以及他们的资产背景状况,以便做出最合适的理财规划建议。我们更多不是给与,而是倾听投资理财用户的想法,以他们的需求为准绳去定制符合他们的理财计划。


不管是个人理财顾问还是业务员,其实都应该把用户的需求摆在首要位置,想用户所想。这就好比目前的服务行业更加注重用户体验感是一样的道理!用户比我们更加清楚他们真的要什么,不要什么?所以放下你的执念,多聆听用户的想法,那么你一定可以成为一个优秀的个人理财顾问!