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媒体报道

5点教会你家庭理财案例分析?结合自身才是王道--邑民金融

2018-06-22 14:34:04 分享至:

越来越多家庭意识到投资理财的重要性,于是在网络上寻找各种适合自己的家庭理财案例。虽然可能会存在一点相关性,但是却做不到100%吻合。因为家家都有一本难念的经,所以不要再找那些帮助性不大的案例分析了。不如学会家庭理财案例分析,这样一来将自己家庭的作为一个案例,自己去做分析,岂不是更能解决我们家庭理财的问题吗?(更多资讯请访问邑民金融官方网站)


你千万不要觉得家庭理财案例分析是一件很难的事,是需要个人理财顾问去做的事。其实对于这个分析,不外乎以下5小点。将你们家庭的实际情况通过这5点进行总结。你会发现,原来你们家庭的理财情况也可以一样被你摸得非常透彻,该做什么不该做什么,你会变得格外清晰,从此不再迷茫。


5点教会你家庭理财案例分析?结合自身才是王道


第一点:资产整体情况


对于一个家庭要做理财之前,最最重要的是了解自己家庭的资产整体情况。我们可以通过建立家庭理财表格进行了解。比如你们家庭中有多少存款?每月的收入总和为多少?一般备用金需要多少?最终就可以计算出可供家庭理财的资产占了多少?可以实现年化收益是多少等等。假如你连自己家庭有多少钱都不知道,又怎么做理财呢?也无法计算出你们家庭可供亏损的理财资金,更无法得知该选择稳健型理财、平衡型理财还是积极型理财了。


第三点:支出情况规划


这里的支出情况是指什么?只要是从你们的资产整体情况中挪出的资金,就算是支出情况规划之一。比如从你们家庭的10万元闲置资产中,拿出2万进行P2P理财。这2万就算是支出情况。再比如你们家庭有2部私家车,每年都需要1500元的小区停车费以及6000元的车辆保险费,这也算是支出情况。将支出情况进行规划,从整体资产情况中扣除,就可以清楚的知道自己还能剩余多少资金。


第三点:风险管理保障


这里的风险管理不单单指我们在做家庭理财时需要认识理财风险,以防我们的理财本金造成不必要的损失,更是指我们家庭成员人生安全上的风险管控。比如社保有没有?有没有商业保险?保险是哪类的?毕竟现在突发疾病是再正常不过的了,身体可是革命的本钱啊!同时现在社会不安定因素也太多,万一出个事没有小几十万还真解决不了任何问题,因此有更多的保障总是没错的!


第四点:子女教育资金


假如您家庭的子女以及不需要继续教育,以及参加工作了,那么这笔费用就可以减免。但是对于大多数搜索家庭理财案例的家庭成员来说,应该是有子女,或是准备有子女的家庭。因此提前计划好这笔费用,包括每年的学费,教育基金的投入,子女的其他各项费用,为子女每月定投一个基金等,可以让子女的教育资金得到不断的累积!


第五点:其他闲置资金的理财投资情况


当我们了解自己家庭的资产整体情况,支出情况,风险管理后以及子女教育资金后,就可以算出我们到底还有多少钱可供理财投资了。你会突然感叹人生,怎么原本还有很多钱用在理财上,现在却没有了呢?那就是你的理财投资其实在一定程度上已经出现崩盘的风险。只要投资理财计划失败,资金遭到损失,则家庭方面就会被殃及到。这才是做家庭理财案例分析的重要之处。


假如你还是有很多闲置资金,那么你就可以考虑你用这部分资金进行稳健型理财,还是平衡型理财!,具体做一个投资理财计划。邑民小编对于家庭理财中极力不建议风险性理财投资,毕竟家庭才是最重要的,我们是为了让家庭生活更加小康,可不是为了家破人亡!


通过以上5点对于家庭理财案例分析的方式,结合你的家庭实际情况,你就可以为自己的家庭理财案例做出完美的分析了,赶快拿起纸和笔行动起来,挖掘你自己的家庭理财的潜力吧!


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